清空歐美貨幣，俄羅斯全面擁抱人民幣！

據(jù)央視新聞，當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月9日，據(jù)俄新社報(bào)道，俄羅斯財(cái)政部副部長(zhǎng)科雷切夫表示，本年度財(cái)政部將清空國(guó)家財(cái)富基金中的歐元份額，將只保留黃金、盧布和人民幣。

俄羅斯財(cái)政部長(zhǎng)西盧安諾夫公開(kāi)表示，俄羅斯目前正在就國(guó)家財(cái)富基金補(bǔ)充資金進(jìn)行考量，人民幣很適合，并且在國(guó)家財(cái)富基金允許的最大占比已經(jīng)達(dá)到了60%，相比之下，日元和英鎊的占比已經(jīng)降為了零。

這則新聞意義重大，因?yàn)樗馕吨嗣駧艊?guó)際化又邁出最關(guān)鍵性的一步。

俄羅斯國(guó)家財(cái)富基金到底是做什么的？它為什么要清空歐元美元等？對(duì)中國(guó)又有何重大意義？

俄羅斯國(guó)家財(cái)富基金主要政府通過(guò)出售石油、稅收等方式累積形成的，通常是以外幣形式持有的公共財(cái)富，主要是用來(lái)支持國(guó)家養(yǎng)老金系統(tǒng)的。

為什么要用外幣？

很簡(jiǎn)單，俄羅斯的盧布不靠譜啊。

俄羅斯的產(chǎn)業(yè)非常不完整，甚至有人把它稱為“大號(hào)加油站”，所以它的貨幣是非常不穩(wěn)定的，貶值幅度非常大。

想象一下，如果你每個(gè)月交1000元的養(yǎng)老金，然后每年貶值個(gè)5-10%，工作30年，退休后，名義上你每月拿到的養(yǎng)老金3000元，但實(shí)際上這個(gè)3000元就等于30年前的1000元，你還會(huì)交養(yǎng)老金嗎？

所以，俄羅斯養(yǎng)老基金最好的辦法就是不持有本國(guó)的貨幣，把那個(gè)錢換成比較穩(wěn)定的貨幣。

毫無(wú)疑問(wèn)，在俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)之前，美元?dú)W元是最穩(wěn)定的貨幣：

美元是國(guó)際貨幣，是霸權(quán)貨幣，持有美元可以到任何國(guó)家購(gòu)買商品；

歐元雖然不是霸權(quán)貨幣，但是歐元不是某個(gè)國(guó)家的貨幣，而是歐盟的貨幣，歐盟有太多的國(guó)家，想要“印錢”刺激經(jīng)濟(jì)就需要眾多國(guó)家一致同意才行，所以它是很難亂印錢的。另外，再加上俄羅斯和歐洲非常近，雙方的貿(mào)易比較密切，持有歐元也方便貿(mào)易。

所以，在俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)之前，俄羅斯國(guó)家財(cái)富基金主要是持有美元和歐元的，其中美元占比35%左右，歐元占30%左右；另外還有少量的英鎊、日元等。

俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)以后，歐美國(guó)家對(duì)俄羅斯進(jìn)行了瘋狂的制裁，不僅僅凍結(jié)了俄羅斯的很多外匯，而且還沒(méi)收了很多俄羅斯人在歐美國(guó)家的財(cái)產(chǎn)……

很顯然，俄羅斯不能再持有美元和歐元等了。

2022年的時(shí)候，俄羅斯首先宣布將在一個(gè)月內(nèi)清空所有美元，將美元的份額換成人民幣；2023年剛開(kāi)年不久，俄羅斯又宣布將清空歐元、英鎊、日元等，把它們的份額再次換成人民幣。這樣一來(lái)，人民幣在該基金中的比例就達(dá)到了60%。

這個(gè)基金規(guī)模到底有多大呢？

截至2022年12月1日，該基金資產(chǎn)總額為1865億美元。

或許有人認(rèn)為1865億美元好像也不多啊。但是，您要知道，2022年俄羅斯的GDP也就1.78萬(wàn)億美元，而這個(gè)基金就占了GDP的10%以上，這就是一個(gè)很大的比例了。

對(duì)比一下大家或許更有概念。

2022年中國(guó)的GDP為120萬(wàn)億人民幣，10%就是12萬(wàn)億，一套房按100萬(wàn)計(jì)算，12萬(wàn)億就能買1200萬(wàn)套房，每家按5口人計(jì)算，等于讓6000萬(wàn)人有新房住。

所以，這個(gè)基金的規(guī)模相對(duì)于俄羅斯來(lái)說(shuō)，還是非常大的。

那么，俄羅斯為什么要把美元、歐元和英鎊等全部換成人民幣呢？

或許有人會(huì)說(shuō)：如果俄羅斯不把美元、歐元等換成人民幣，要是歐美把它們凍結(jié)了怎么辦？就算不凍結(jié)，歐美對(duì)俄羅斯進(jìn)行貿(mào)易制裁，你持有美元和歐元也買不到自己想要的商品怎么辦？所以，俄羅斯必須要將它們換成既不會(huì)被凍結(jié)，也能購(gòu)買到商品的貨幣啊。

但是，您要知道，并不是所有國(guó)家都對(duì)俄羅斯進(jìn)行制裁的。

事實(shí)上，除了歐美及其狗腿子對(duì)俄羅斯實(shí)施了制裁外，這個(gè)世界上絕大多數(shù)國(guó)家都沒(méi)有參與對(duì)俄羅斯的制裁。

大家都不傻，都知道俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)的本質(zhì)是：美國(guó)想要通過(guò)俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)消耗俄羅斯和歐盟，繼續(xù)推進(jìn)單極化世界，和什么正義、民主沒(méi)有半毛錢的關(guān)系。

所以，真正加入制裁俄羅斯的國(guó)家并不多。

比如，整個(gè)非洲、南美洲都沒(méi)有參與對(duì)俄羅斯的制裁；亞洲除了日韓這兩個(gè)狗腿子（韓國(guó)只是部分制裁），其他國(guó)家也幾乎都沒(méi)有參與對(duì)俄羅斯的制裁。

這么多國(guó)家都沒(méi)有制裁俄羅斯，俄羅斯為什么沒(méi)有儲(chǔ)備它們的貨幣？

比如，印度也沒(méi)有制裁俄羅斯，而且宣布印度和俄羅斯進(jìn)行貿(mào)易可以使用盧布和盧比（印度的貨幣）結(jié)算；土耳其也沒(méi)有制裁俄羅斯，也宣布和俄羅斯貿(mào)易可以使用土耳其里亞爾進(jìn)行結(jié)算……

俄羅斯為什么不要印度的盧比和土耳其的里亞爾？

答案非常的簡(jiǎn)單：它們的貨幣比盧布還不靠譜，與其儲(chǔ)備它們的貨幣，還不如持有自己的盧布呢。

大家來(lái)看看，土耳其的通貨膨脹率：每年貶值10-20%是常態(tài)，不好的年頭，一年貶值80-100%也沒(méi)啥的。你要是持有它的貨幣，那還真不如持有盧布呢。

印度要好點(diǎn)，但是一年貶值4-5%也是常態(tài)。

所以，雖然有很多國(guó)家沒(méi)有制裁俄羅斯，但是那些國(guó)家大多數(shù)都是發(fā)展中國(guó)家和窮國(guó)，它們的貨幣是非常不穩(wěn)定的。

更何況，無(wú)論是印度、土耳其，還是伊朗等國(guó)家，它們的產(chǎn)業(yè)鏈都非常的不全，很多商品都需要進(jìn)口，所以從貿(mào)易的角度來(lái)說(shuō)，俄羅斯也不愿意儲(chǔ)備那些國(guó)家的貨幣。

舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子：假設(shè)印度不生產(chǎn)手機(jī)，它的手機(jī)都是從中國(guó)進(jìn)口的，俄羅斯儲(chǔ)備了大量的盧比，然后拿著盧比到印度購(gòu)買手機(jī)，那個(gè)手機(jī)價(jià)格肯定要比拿著人民幣在中國(guó)直接購(gòu)買要貴很多啊。

所以，對(duì)于俄羅斯來(lái)說(shuō)，必須要儲(chǔ)備那種既能買到便宜商品，還不能貶值太大的貨幣。

毫無(wú)疑問(wèn)，只有人民幣符合這個(gè)要求。

中國(guó)是世界的“加工廠”，所有的中低端制造，甚至很多高端制造都能在中國(guó)買到，而且價(jià)格非常便宜，持有人民幣購(gòu)買沒(méi)有任何中間商賺差價(jià)；另外，中國(guó)經(jīng)濟(jì)也已經(jīng)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，人民幣貶值的幅度非常小。

這幾年，在疫情和俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)的影響下，歐美國(guó)家的物價(jià)指數(shù)都不斷地增加，但是中國(guó)通貨膨脹率始終控制在2%左右。這個(gè)世界上，您再也找不到像人民幣這樣穩(wěn)定的貨幣了。

人民幣想要成為國(guó)際貨幣，必須要具備三個(gè)條件：人民幣必須要成為國(guó)際貿(mào)易的計(jì)價(jià)貨幣、結(jié)算貨幣和儲(chǔ)備貨幣。

其中，儲(chǔ)備貨幣是最重要的。

假設(shè)現(xiàn)在一件商品值100元，俄羅斯把那件商品賣給中國(guó)，從中國(guó)獲得100元，然后它把那個(gè)錢存在自己的口袋里，每年貶值2%，那么十年就超過(guò)20%了，這個(gè)貶掉的錢就等于被中國(guó)給賺了。

簡(jiǎn)單的舉個(gè)例子：你把一個(gè)蘋果賣給我，我給你100元；10年后，蘋果漲價(jià)到120元，這個(gè)時(shí)候你拿著以前的那個(gè)100元是買不到這個(gè)蘋果的，你必須要拿120元才能把這個(gè)蘋果買回去。

你以100元的價(jià)格把蘋果賣給我，然后你再拿120元把這個(gè)蘋果買回去，等于我賺了20元，這個(gè)就叫做鑄幣稅。

鑄幣稅，也稱為“貨幣稅”。指發(fā)行貨幣的組織或國(guó)家，在發(fā)行貨幣并吸納等值黃金等財(cái)富后，貨幣貶值，使持幣方財(cái)富減少，發(fā)行方財(cái)富增加的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。

美國(guó)之所以抓著美元霸權(quán)不放，其中最重要的一個(gè)原因就是鑄幣稅。

比如，中國(guó)外匯儲(chǔ)備大概為3.2萬(wàn)億美元，其中美元占70%，日元約為10%，歐元和英鎊約為20%。也就是說(shuō)，我們儲(chǔ)備的美元大概有2萬(wàn)億。

2萬(wàn)億美元，每年貶值2%那就是200億美元，相當(dāng)于1400億人民幣。

1400億人民幣是什么概念呢？

農(nóng)民種1畝地一年的利潤(rùn)不足1000元，1400億就等于1.4億的農(nóng)民每人每年種一畝地的全部收入。

我們?yōu)槭裁匆I美國(guó)國(guó)債??？

因?yàn)槟敲炊嗝涝旁谑种匈H值太多了，所以為了減少損失，必須要拿著那些美元去投資——購(gòu)買美國(guó)國(guó)債是有利息的，這樣能減少一部分損失。

同樣的道理，現(xiàn)在俄羅斯開(kāi)始大量?jī)?chǔ)備中國(guó)的人民幣，人民幣每年貶值2-3%，俄羅斯肯定也是想盡量減少這個(gè)損失的，怎么辦？

當(dāng)然也是拿著人民幣來(lái)投資中國(guó)了。

大家想想，如果其他國(guó)家都儲(chǔ)備了大量人民幣，那么我們是不是賺了很大一筆鑄幣稅；他們儲(chǔ)備大量人民幣肯定是要購(gòu)買一些中國(guó)的商品的，是不是加強(qiáng)了和中國(guó)的貿(mào)易；他們拿著人民幣大量投資中國(guó)，是不是又促進(jìn)了中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展？

有人總說(shuō)人民幣國(guó)際化需要漫長(zhǎng)的時(shí)間，說(shuō)什么人民幣成為結(jié)算和儲(chǔ)備貨幣的比例還很低……事實(shí)上，人民幣國(guó)際化的速度可能要遠(yuǎn)比一些人想象的要快。

因?yàn)槎頌鯌?zhàn)爭(zhēng)，歐美國(guó)家濫用貨幣政策已經(jīng)嚴(yán)重傷害到它們的信用，信用的建立需要漫長(zhǎng)的時(shí)間，但是崩塌卻可能就是瞬間的——我把東西賣給你，你給我錢，但是那個(gè)錢要么被你凍結(jié)了，要不不準(zhǔn)我買你的東西，我還要你那個(gè)錢干啥？

毫無(wú)疑問(wèn)，俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)的爆發(fā)極大地促進(jìn)了人民幣國(guó)際化的步伐，不僅僅在貿(mào)易上采取人民幣結(jié)算，而且把養(yǎng)老金都換成人民幣了。

現(xiàn)在俄羅斯正在全方面倒向中國(guó)，全面擁抱人民幣。

2022 年 9 月 6 日，俄羅斯天然氣工業(yè)股份公司宣布該公司將把對(duì)中國(guó)的天然氣出口付款方式從歐元和美元改為盧布和人民幣。

2022 年 10 月 3 日，根據(jù)俄羅斯商業(yè)咨詢網(wǎng)站援引莫斯科交易所數(shù)據(jù)，莫斯科交易所共完成 T+1 人民幣 / 盧布交易 64900 筆，交易金額 703 億盧布，同日美元 / 盧布成交 29500 筆，交易額 682 億盧布。人民幣交易額在莫斯科交易所首次超越美元，成為該交易所交易量最大外幣。

2022年12 月 26 日?qǐng)?bào)道，俄羅斯工業(yè)通訊銀行的調(diào)查報(bào)告顯示，人民幣在俄羅斯中小企業(yè)外匯結(jié)算中占比超過(guò)歐元，二者占比分別為 31% 和 28%。

……

現(xiàn)在俄羅斯不僅僅是使用人民幣結(jié)算，而且在大量?jī)?chǔ)備人民幣，這種“示范”效應(yīng)已經(jīng)開(kāi)始“外溢”：俄羅斯不僅僅和中國(guó)的貿(mào)易開(kāi)始使用人民幣，而且俄羅斯和其他國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易的時(shí)候也開(kāi)始使用人民幣。

比如，2022 年 11 月 23 日，俄羅斯工業(yè)家和企業(yè)家聯(lián)合會(huì)化肥生產(chǎn)和市場(chǎng)委員會(huì)主席德米特里 · 馬澤平在向俄羅斯總統(tǒng)普京匯報(bào)工作時(shí)表示，俄羅斯烏拉爾 URALCHEM 集團(tuán)開(kāi)始使用人民幣與巴西結(jié)算化肥。他表示，由于人民幣目前流動(dòng)性最佳，發(fā)展中國(guó)家愿意使用人民幣支付。

不同國(guó)家之間的貿(mào)易采取人民幣結(jié)算，這才是人民幣國(guó)際化最重要的一步。

現(xiàn)在歐美國(guó)家正在對(duì)俄羅斯石油進(jìn)行限價(jià)，任何企業(yè)以高于60美元/桶的價(jià)格購(gòu)買俄羅斯的石油，那么將無(wú)法得到歐美運(yùn)輸提供保險(xiǎn)、金融等服務(wù)。

什么意思？

假設(shè)現(xiàn)在國(guó)際油價(jià)是80美元/桶，如果中國(guó)石化以70美元/桶購(gòu)買俄羅斯的石油，超過(guò)歐美定價(jià)的60美元/桶，那么歐美就不會(huì)給中國(guó)石化的運(yùn)輸船提供保險(xiǎn)。

這會(huì)導(dǎo)致什么后果呢？

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)大幅度增加。

一船石油價(jià)值1個(gè)億，保險(xiǎn)可能只需要10萬(wàn)，如果沒(méi)有歐美的保險(xiǎn)，你的郵輪被海盜搶劫了，甚至擊沉了，那么你的損失十年也賺不回來(lái)。

很多時(shí)候，官匪是一家，如果你不購(gòu)買歐洲的保險(xiǎn)的，那么海盜或恐怖分子就會(huì)在相關(guān)國(guó)家政府的暗中支持下對(duì)你的油輪發(fā)動(dòng)攻擊……

比如，索馬里海盜就曾公開(kāi)說(shuō)過(guò)它們受美國(guó)雇傭。

俄羅斯海上石油運(yùn)輸主要有兩條路徑，而這兩條路都要經(jīng)過(guò)歐盟和北約國(guó)家，在目前的背景下，不購(gòu)買歐美國(guó)家的保險(xiǎn)，這一路就可能非常不安全。

所以，在歐美對(duì)俄羅斯石油限價(jià)的情況下，很多國(guó)家的企業(yè)就不敢購(gòu)買俄羅斯的石油了，除非俄羅斯愿意以低于60美元的價(jià)格出售——?dú)W美這么做的目的就是為了減少俄羅斯的資金來(lái)源，逼迫俄羅斯以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)的價(jià)格出售石油。

俄羅斯肯定是不愿意聽(tīng)從歐美的“安排”的，所以很多國(guó)家的企業(yè)就不得不停止從俄羅斯購(gòu)買石油。

這樣一來(lái)，市場(chǎng)的石油供應(yīng)量就大幅度減少，而俄羅斯的石油就大量過(guò)剩，賣不出去了，被迫減產(chǎn)。

俄羅斯會(huì)坐以待斃嗎？

肯定不會(huì)的。

別忘了，除了海上運(yùn)輸，還有陸地運(yùn)輸。

中國(guó)和俄羅斯已經(jīng)在陸地上修建了石油和天然氣運(yùn)輸管道，只不過(guò)現(xiàn)在的運(yùn)輸量還不大，只要多開(kāi)通幾條管道，那么就可以避開(kāi)海上風(fēng)險(xiǎn)。

最關(guān)鍵的是：中國(guó)對(duì)石油的需求量非常大，只要俄羅斯給的價(jià)格足夠低，中國(guó)完全可以吃掉俄羅斯生產(chǎn)的全部石油。

隨著中巴經(jīng)濟(jì)走廊的開(kāi)通，伊朗出售給中國(guó)的石油也完全可以不經(jīng)過(guò)海上，加上俄羅斯陸地上的石油，中國(guó)能源安全就得到了極大的保證。

想想，兩個(gè)一模一樣的工廠，一個(gè)工廠購(gòu)買的石油只需要60美元，另一個(gè)卻需要80美元，你說(shuō)哪個(gè)更具備競(jìng)爭(zhēng)力？

以前中國(guó)之所以不敢大規(guī)模購(gòu)買俄羅斯石油的主要原因是：俄羅斯和歐洲走的非常近，處于“搖擺”之中，中國(guó)害怕歐美在對(duì)付我們的時(shí)候，俄羅斯再以石油來(lái)“敲竹杠”。

現(xiàn)在這個(gè)問(wèn)題已經(jīng)不存在了，俄羅斯和歐美的關(guān)系已經(jīng)不可能回到以前了，至少在十年內(nèi)看不到任何希望。

在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)，我們?cè)贌o(wú)任何后顧之憂的購(gòu)買俄羅斯石油，而俄羅斯給我們的價(jià)格肯定是低于國(guó)際油價(jià)的——我們可以有很多種選擇，俄羅斯卻只有一種選擇，所以它只能低價(jià)出售我們石油。

俄羅斯大量的石油出售給中國(guó)，保證了我們的能源安全；而且俄羅斯出口中國(guó)的石油只能收人民幣，擁有大量人民幣，俄羅斯就必須加大從中國(guó)購(gòu)買商品……

另外，俄羅斯除了將石油出售給中國(guó)外，還有一個(gè)國(guó)家可以出售，它就是土耳其——俄羅斯和土耳其只隔著一個(gè)黑海，制海權(quán)控制在俄羅斯和土耳其手中，所以俄羅斯和土耳其合作也是不怕海盜的。

俄羅斯可以將廉價(jià)石油出售給土耳其，然后土耳其再出售給其他國(guó)家。

很顯然，俄羅斯出售土耳其的石油是肯定不會(huì)要土耳其里亞爾的，也不會(huì)要美元或歐元，所以俄羅斯和土耳其之間的貿(mào)易極有可能也會(huì)采取人民幣。

所以，人民幣國(guó)際化的速度可能會(huì)超出大家的想象。

正因如此，被譽(yù)為“末日博士”的魯比尼就曾預(yù)測(cè)道，未來(lái)10年人民幣將沖擊美元霸權(quán)，建立兩極化儲(chǔ)備貨幣體系。

不僅僅是中俄在努力的推進(jìn)“去美元化”，很多國(guó)家也有“去美元化”的需求。

美元霸權(quán)維持不了那么久，人民幣國(guó)際化的速度也遠(yuǎn)比一些人預(yù)測(cè)的要快。